질문: 아빠! JP Morgan에 저축한 금액을 예금할 수 있나요? A: 어떤 심정인지는 알지만… 우리나라에서는 기업이나 정부만 상대합니다.
오늘 JPMorgan Chase가 2024년 3분기 실적을 발표했습니다. 뉴스에서 많이 듣는 JPMorgan입니다. 미국의 대표적인 금융회사로 꼽히는 JPMorgan은 어떤 성과를 보이고 있으며, 어떤 사업을 운영하고 있나요? 어떻게 작동하는지 자세히 살펴보겠습니다. 이 포스팅이 제 아들이 ‘JPMorgan Chase’를 이해하는 데 도움이 되기를 바랍니다.
목차 1. JPMorgan Chase 소개 2. 2024년 3분기 실적3. 매출구조 4. 주가 5. 주가전망 6. 아들 추천지수
JPMorgan Chase 티커: JPM
JPMorgan Chase 시가총액 938.3조원 PBR 1.9배 PER 12.5배 ROE 16.2% 배당수익률 1.94%
JPMorgan과 Chase Manhattan Bank는 2000년에 합병되어 오늘날의 JPMorgan Chase를 탄생시켰습니다. 일반고객부터 대기업까지 다양한 고객을 대상으로 대출, 투자, 자산관리 등 폭넓은 서비스를 제공하고 있습니다. 최근에는 인공지능(AI)과 블록체인 기술을 활용해 고객 편의성을 높이는 데 중점을 두고 있다.
Q. JP모건체이스는 어떤 회사인가요? A: 개인이나 기업에 대출을 제공하고, 자산을 관리하고, 투자를 하면서 고객의 돈을 안전하게 관리하고 상환하는 곳입니다. Q: 은행도 투자를 합니까? 답: 그럼! JP모건 등 대형은행도 투자를 한다. 은행에 맡기면 이자가 나오나요? 은행은 대출과 투자를 통해 돈을 벌고, 거기서 얻은 이자를 고객에게 돌려준다.
2024년 3분기 실적 하이라이트
1. 연간 자산수익률 19%를 달성합니다2. 재무건전성 지표 CET1은 15.3%, ‘매우 안전’ 수준 3. 위기상황에 대비해 5,440억 달러를 마련해 고객예탁금을 보호4. 평균 대출과 예금은 각각 1%씩 증가했습니다5. 60억 달러 규모의 주식 순매수
Q: 은행에서 일하는 것이 처음이라 할 말이 많은데… A: 그렇군요. 끝으로 제가 말씀드리고 싶은 것은 ‘우리는 투자를 잘하고 있고, 위기를 잘 대처하고 있으며, 대출금과 예금도 늘어나고, 주주들을 위해 자사주를 매입하고 있습니다!’라는 것입니다! Q. 환매란 무엇인가요? A: 환매가 무엇인가요? 시장에서 회사의 주식을 다시 매입합니다. 이는 주식수를 줄이고, 기존 주식의 가치를 높이며, 주주들에게 이익을 환원하는 효과가 있습니다.
2024년 3분기 실적 2024년 3분기 실적
JP Morgan Chase의 회계연도 기준으로 2024년 3분기는 7월부터 9월까지입니다. 매출: 433억 달러(전년 대비 +6%) 순이익: 125억 달러(전년 대비 -2%) 순이익률: 29.8% 주당 순이익: 4.37달러(전년 대비 개선) 3분기 2024년 매출은 전년 대비 6% 증가한 4,330억 달러, 순이익은 2% 감소한 125억 달러로 매출 증가에도 불구하고 순이익은 감소했습니다.
Q. 매출은 늘었는데 순이익은 줄었나요? A: 영업비용과 대손비용이 늘어났기 때문이다. Q: 크레딧 비용이란 무엇입니까? A: 고객이 돈을 돌려받지 못할 가능성에 대비하기 위한 비용인데, 다른 곳에 투자할 수 없기 때문입니다.
JP Morgan 판매 구조JP Morgan 판매 구조
사업 부문(매출 대비 %) 소비자 및 지역 금융(CCB) 178억 달러(41%) – 예금, 대출 및 신용 카드 서비스 관련 수익 상업 및 투자 금융(CIB) 170억 달러(40%) – 투자 은행 수수료, 대출 서비스 등에서 발생한 수익 자산자산관리(AWM) 54억 달러(12.5%) – 자산관리 서비스 수수료 수익 기업 부문: 31억 달러(7.1%) – 투자 수익 본사 매출, 특히 상업 및 투자은행(CIB) 부문이 눈에 띄는 성장을 보이고 있으며, JPMorgan Chase의 다양한 금융 서비스를 이용하는 기업이 늘어나면서 지속적인 매출 성장이 예상됩니다.
Q: 기업부문이란 무엇입니까? A: JP Morgan이 직접 투자하거나 자체적으로 창출하는 수익을 말합니다. 이를 ‘기업 부문’이라고도 합니다.
JP모건체이스 실적 흐름
24 3분기 컨센서스(예측)24 3분기 매출: 예상 416억 달러, 실제 426억 달러, +2.5% 초과24 3분기 EPS: 예상 4.01달러, 실제 4.48달러, +11.8% 초과24 4분기 지침(전망) 24 4분기 매출: 41.6 이는 예상치 450억 달러보다 8% 증가한 수치입니다. 24 4분기 EPS: $3.89 예상. 비이자이익은 전분기 대비 감소했으나 전반적인 실적추세는 긍정적이다. JPMorgan Chase 주가 JPMorgan Chase 주가
JP Morgan 주가 241.90%6개월 전: +21.67%1년 전: +65.86%YTD: +40.53%5년 전: +86.75%JP Morgan 배당률공개 배당 수익률: 2.09%5년 평균 배당 성장률 비율: +6.87% 배당 성향: 25.60% JP에 1억을 투자한다면 어떨까요? 모건? 연간 약 209만원(배당소득세 15% 제외)의 배당금을 받습니다. 2022년 3월 기준금리 인상으로 대출금리 인상으로 은행 수익성이 개선됐고, 예금금리도 인상돼 고객예탁금이 늘었다.
Q: 예치금이 늘어나면 좋은가요? A: 은행이 돈을 더 많이 투자할 수 있어서 좋아요.
JPMorgan Chase 주가 전망JPMorgan Chase 주가 전망
월스트리트 전문가들의 JP모건 주가 전망은 ‘매수’다. 최대: $257 평균: $221.67 최저: $185
긍정적 – 글로벌 금융시장의 금리인상과 안정적인 투자수익률로 순이자이익 증가! 부정적 – 금융규제 강화 및 시장 변동성으로 인한 불확실성!
R index아버지의 아들 추천지수
R-index는 표준배당주인가요? – 예! 배당성장률이 인플레이션율보다 높나요? -YES!지난 5년간 실적이 좋아졌나요? – 예! 영업활동으로 인한 현금흐름이 증가하였는가? – 예!
우리 아빠는 JPMorgan Chase를 ‘추천’합니다. JPMorgan은 탄탄한 수익 기반을 갖춘 글로벌 금융 기관입니다. 다양한 금융서비스에서 강력한 경쟁력을 보여주고 있습니다. 물론 향후 금리인하로 수익성이 악화될 가능성은 있지만, 이자수익 외에도 다양한 투자활동을 통해 기대가 큰 기업이다.
긴 글 ‘JPMorgan Chase 주가 전망 및 2024년 3분기 실적 분석’을 읽어주셔서 감사합니다!
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